Уоррен баффет женился на старушке из ссср. Семейные ценности Уоррена Баффетта: как правильно воспитать детей

«Оракул из Омахи» - это прозвище дали гениальному инвестору простые трейдеры. Уоррен Баффет олицетворяет успешность биржевых инвестиций и консервативных спекуляций акциями, возглавив в 2008 году список богатейших людей планеты.

Биография

Уоррен продолжил «дело отца», семья из города Омаха, в которой он родился 30 августа 1930 года, была обеспеченной, отец заработал состояние на биржевых спекуляциях.

Howard Buffett с малых лет приучал сына к биржевым спекуляциям, поэтому вопрос о типе образования не стоял, будущий инвестор выбрал экономику, изучая ее поначалу в университете Пенсильвании, куда поступил после окончания школы в 1947 году, но свой первый диплом бакалавра он получил после перевода и окончания учебы в университете штате Небраска.

1950 и 1951 годы инвестором были потрачены на получение степени магистра в школе бизнеса, открытой при Колумбийском Университете.

С 1965 года и по сей день Уоррен Баффетт - бессменный генеральный директор и миноритарный акционер бывшей ткацкой компании, а ныне финансовой управляющей корпорации Berkshire Hathaway.

Путь инвестора

Первые биржевые спекуляции маленький Уоррен стал совершать с шести лет, в одиннадцать это стало его постоянным занятием, поэтому до поступления в университет Уоррену Баффетту удалось создать собственный бизнес в сфере установки и обслуживания игровых автоматов в парикмахерских.

Первые шаги на инвестиционном поприще у Уоррена Баффетта были неудачны. Несмотря на поддержку семьи и друзей, паевые фонды Buffett Associates и Buffett Partnership пришлось закрыть. В оперативном управлении оставалась только Berkshire Hathaway. Начинающему инвестору удалось собрать пакет из 49% акций терпящей убытки ткацкой компании.

Под руководством Баффетта компания распрощалась с ткацким бизнесом, сосредоточившись на приобретении контроля путем покупки акций над страховым сектором. Как показали дальнейшие события – это был правильный ход, стабильная прибыль страховых компаний дала средства на новые инвестиции.

Стратегия Баффетта и ведомой им фирмы неизменна – это страховой бизнес, инвестиции в «голубые фишки» и покупка контрольных пакетов предприятий.

Последняя тактика с приобретением железнодорожной компании Burlington Northern Santa Fe Corporation привела инвестиционную фирму Баффетта в индекс S&P 500 . Помимо этого крупного приобретения в империю входят GEICO, перешедшая под контроль в 1996 году фирма по страхованию госслужащих, и Precision Castparts, производитель комплектующих для авиационной промышленности.

Модель инвестиционного бизнеса, созданная Уорреном Баффеттом, навсегда изменила структуру страхового бизнеса. Благодаря специфике страхового контракта, компании обладают свободной ликвидностью , в случае отсутствия страховых случаев, превращающейся в их прибыль.

Получив контроль над страховыми компаниями, такими как GEICO, General Re, и объединив мелкие с потерей их бренда в Berkshire Hathaway Reinsurance Group, Berkshire Hathaway Primary Group, гениальный инвестор направил свободные средства в ликвидные акции Wells Fargo & Company, акции фастфуда McDonald"s Corp., заинтересовавшись раскрученным брендом Gillette и American Express, вложившись в СМИ, приобретя пакет The Washington Post.

Падения стоимости портфеля нивелировались постоянными покупками и «усреднениями ». К тому же Баффетту удавалось вовремя распродавать «пикирующие» акции, прозвище «Оракул» он получил справедливо.

Помимо инвестиций в страховой сегмент, Berkshire Hathaway покупает «целиком» продовольственные фирмы и компании, осуществляющие газо-электроснабжение розничного потребителя. В медиа-бизнесе компании принадлежит 70 газет и телерадиокомпания штата Флорида.

Если полностью вывести структуру собственности по специализациям фирм, находящихся в управлении Баффета (через холдинг Berkshire Hathaway), то основной упор инвестора приходится на сферу обслуживания населения: региональные компании ЖКХ, кондитерские, ювелирные мастерские и производители мебели.

Под «вывеской» Уоррена Баффетта трудятся 312 тысяч человек, принося 194 млрд. оборота при чистой прибыли в 20 млрд. долларов. При этом 90% средств вращается на территории США, а 10% приходится на Европу.

В 2015 году компания заняла 4-ое место по капитализации с результатом в 354 млрд. долларов . Личное состояние трейдера-инвестора оценивается в 75,4 млрд. долларов. Это второй результат среди миллиардеров, проживающих на территории США.

Семья

После смерти супруги Сюзан Баффетт (Томпсон) в 2004 году инвестор и филантроп женился через два года второй раз, выбрав в жены Астрид Менкс.

Дети: Питер, Сьюзен и Говард.

Мать Лела Шталь, отец – конгрессмен Говард Баффетт, сестры: Доррис и Роберта.

Библиография

На сегодняшний день Уоррен Баффетт оставляет инвестиционному миру большое библиографическое наследие, итог которому подводит книга - «Berkshire Hathaway letters to shareholders 1965-2012», повествуя, каким образом из маленькой текстильной компании создать финансовую корпорацию.

В 2001 году был выпущен сборник откровенных интервью инвестора – «Warren Buffett"s Interview with the Financial Crisis Inquiry Commission», где описываются собственные промахи, допущенные во время мирового кризиса 2008 года.

В 2010 году финансист делится стенограммами лекций в бизнес школе –«Warren Buffett Talks to MBA Students», издание содержит расширенную версию, включающую полемику автора на мысли студентов. Это второе издание, почин был заложен в 2008 году книгой «Back to School: Question and Answer Session with Business Students», которая пользовалась спросом в студенческих кругах и у массового читателя.

В 2004 году с подачи финансиста был выпущен сборник цитат – «Warren Buffett Has Spoken: The Question Is, Who Is Listening?», труд наполнен знаменитыми, с точки зрения автора, высказываниями и афоризмами.

Попытка автобиографичного портрета инвестора образца 2001 года – «Die Essays von Warren Buffett», поданная в сборнике писем своим акционерам с комментариями автора.

Одна из первых книг, в которых автор пытается донести секрет своего феномена – «Thoughts of Chairman Buffett», изданная в 1998 году, после удачного «прохождения» фондом под руководством финансиста «Азиатского кризиса».

Первая книга из обширного списка библиографии финансиста-писателя – «The Essays of Warren Buffett: Lessons for Investors and Managers» - ключ ко всем остальным трудам.

Экономику в Колумбийском университете в годы обучения Уоррена Баффетта читал профессор Бэнджамин Грэм . Он был настолько почитаем Уорреном Баффеттом, что тот дал второе имя своему сыну Говарду по фамилии учителя – Говард Грэм Баффетт.

Собрание акционеров Berkshire Hathaway служит своего рода паломничеством инвесторов, на котором можно увидеть инвестора-легенду Уоррена Баффетта. Поэтому ежегодные собрания собирают от 20 до 30 тысяч человек.

Трейдеры составляют «Индекс Баффетта» по отчетам о портфеле акций инвестора, который пользуется большим спросом, несмотря на отставание сроком на месяц.

Первое десятилетие XX века индекс S&P 500 упал на 12% в связи с кризисом 2008 года, акции Баффетта выросли на 76%.

По слухам Уоррен Баффетт в 2006 году завещал 80% своего состояния благотворительному фонду. На сегодняшний день по итоговому размеру благотворительных пожертвований он занимает первое место в мире.

Уоррен Баффет имеет в своем распоряжении огромное состояние и, тем не менее, не живет в умопомрачительно дорогих домах и не обедает лишний раз в ресторанах экстра класса. Именно этим он отличается от многих других успешных инвесторов. Первоначальный капитал Уорена Баффета составлял 100 тыс. долларов. За 38 лет ему удалось его увеличить на 200 000%! Вы можете себе это представить? Как вы думаете, сколько вам нужно было бы работать, чтобы превзойти этого действительно великого инвестора?

Даже представить такое сложно, а уже сделать – вообще не реально! Но ему это удалось. Как? При помощи секретов и правил инвестирования, о которых будет рассказано ниже. “Если вы все такие умные, то почему я тогда такой богатый” Уоррен Баффет

Уоррен Баффет появился на свет 30 августа 1930 года. Его отцом был биржевой брокер и политик Говард Баффет, который жил и работал в самом большом городе штата Небраска – Омахе. Уоррен рос очень одаренным мальчиком, день за днем удивляя родителей своими способностями. Он рано начал читать, еще до школы освоил основы математики, перемножал в уме многозначные числа и в шесть лет начал изучать основы финансового искусства. Первую финансовую операцию Уоррен провел в 1936 году, купив у своего деда в магазине упаковку из шести бутылок кока-колы за 25 центов и продав ее по 5 центов за штуку. Выручив 30 центов, он получил прибыль в 5 центов.

Свою биржевую деятельность Баффет начал в 11 лет. В этом ему помог отец-брокер, предоставивший сыну доступ к биржевой информации. Первоначальный капитал Уоррена состоял из его детских денег, скромных сбережений сестры Дорис и денег, взятых в долг у отца. Купив три привилегированные акции Cities Service Preferred по 38 долларов за штуку, юный спекулянт стал ждать.

Сначала ему пришлось немного понервничать, когда цена акций упала до 27 долларов. Но Уоррен не поддался эмоциям и дождался, когда цены повысились до 40, где он и зафиксировал свою прибыль. Удачная на первый взгляд сделка обернулась для Уоррена настоящим ударом. Через несколько дней акции компании стоили уже по 200 долларов за штуку! Не в силах сдержать своего разочарования, мальчик рыдал над своей скромной выручкой. Именно тогда он понял, что спешка – очень плохой советчик в вопросах инвестирования, и пообещал себе больше никогда не торопиться. «Если к 30 годам не стану миллионером – спрыгну с самой высокой крыши»

В 13 лет Уоррен стал зарабатывать, разнося газету Washington Post. Он смог применить в этом, на первый взгляд простом деле, свои аналитические способности. Оптимизация маршрута с помощью собственной стратегии позволила обходить гораздо больше адресов и зарабатывать больше денег.

Сначала Уоррен добился того, что стал получать столько же, сколько директор почтового отделения, а потом и в два раза больше. За год он сумел сколотить капитал в 1,5 тыс. долларов, вложил их в покупку земельного участка и сдал его в аренду фермерам. В этом же, 1943 году, Баффет впервые заплатил свой подоходный налог в сумме 35 долларов. Успех был впечатляющим. Но амбициям Уоррена не было предела. Его заявление о том, что если к 30 годам он не станет миллионером, то спрыгнет с крыши самого высокого здания в Омахе, буквально сразило его родственников наповал. Первый миллион пришел к Баффету, когда ему был 31 год.

Будучи 15-летним старшеклассником Уоррен обратил свое внимание на игорный бизнес. Он покупал поломанные игровые автоматы по бросовой цене, ремонтировал их и устанавливал в самых многолюдных местах – магазинах, парикмахерских и т.д., выплачивая часть прибыли хозяевам заведений и оставляя себе по 600 долларов в месяц.

Родители Баффета настояли на том, чтобы он поступил в Пенсильванский университет. Но чему могли научить такого предприимчивого молодого человека профессора, знающие о бизнесе только в теории? Учеба наскучила быстро. Уоррен бросил университет и занялся газетным бизнесом в родной Небраске. Сначала он был начальником отдела доставки, а потом и совладельцем фирмы, все чаще обращая свое внимание на фондовый рынок. В распоряжении Баффета были не только собственные накопления, но и деньги отца, которые он сразу же стал преумножать. И все это без отрыва от учебы в университете Небраски.

«Дополнительные знания сделают меня сверхчеловеком»

Университетского диплома Уоррену было недостаточно, и он продолжил свое образование. «Я понимал, что многое знаю и могу на уровне личных способностей, но я также понимал, что дополнительные знания сделают меня сверхчеловеком», – не без иронии вспоминал он позднее. В 1950 Баффет решил поступить в Гарвард, но юный возраст помешал ему стать студентом этого престижного учебного заведения. Не тратя свое время на разочарования, Уоррен поступил в Университет Коламбия в Вашингтоне, где ему посчастливилось прослушать курс лекций Бенджамина Грэхема, акулы инвестиционного бизнеса.

Этот выдающийся биржевой игрок стал знаменитым еще в 20-годы прошлого века благодаря тому, что вкладывал свои деньги в недооцененные акции, на которые другие инвесторы не обращали внимания. И вот незадача, после покупок Грэхема стоимость ценных бумаг начинала резко расти. Большинство инвесторов рассматривали операции с акциями как азартную игру, а Грэхем считал это настоящей наукой и тщательно анализировал финансовые показатели компаний, прежде чем остановить свой выбор на их ценных бумагах. В основу курса лекций Грэхема был заложен постулат о том, что решение о покупке или продаже акций должно быть принято на основе скрупулезного анализа финансовой отчетности компаний вне зависимости от направления их деятельности.

Он учил своих студентом тому, что вкладывать деньги нужно в те ценные бумаги, стоимость которых ниже их реальных активов, не обращая внимания на популярность акций среди биржевых игроков. Такие ценные бумаги получили название «сигарных окурков» – их выбросили, но несколько затяжек сделать еще можно. Имея во всем свой собственный взгляд, Баффет сделал прямо противоположный вывод: «Какое мне дело до отчетности компании, когда я знаю, что ее активы стоят дороже, чем продаются? Надо покупать не акции, а бизнес, стоящий за ними!».

Это убеждение помогло ему заработать огромные деньги, гораздо больше, чем его учителю, Бенджамину Грэхему.

Срок для продажи акций – никогда

Не смотря на то, что Баффет стал единственным студентом, получившим оценку «отлично» по курсу Грэхема, тот не рекомендовал талантливому ученику работать с финансами. Уоррен открыто спорил с учителем и даже высмеивал его за пределами аудитории, но после окончания учебы он был готов работать на своего наставника совершенно бесплатно. Грэхема это предложение не заинтересовало. Баффет смирился с отказом, уехал в родной город, где стал преподавателем местного университета, и женился. И вдруг – телефонный звонок. Грэхем пригласил Уоррена на работу, что стало для того поистине настоящим чудом.

Баффет проработал у Грэхема 6 лет, заработал 140 тыс. долларов и решил открыть свое первое инвестиционное товарищество в родной Омахе. Оно получило название Buffett Associates. Работа началась с капитала в 105 тыс. долларов, состоял из вкладов нескольких предпринимателей, которых Баффету удалось убедить вложить примерно по 25 тыс. долларов. Всего за 6 месяцев этот капитал был увеличен в три раза. Качество управления компании стало основным критерием, на основе которого Баффет принимал решения о вложении денег в ценные бумаги.

Грэхем обращал внимание только на финансовые показатели, в то время как Уоррен изучал еще и корпоративную структуру и биографии высшего руководства. Он вкладывал деньги только в те компании, которые занимали прочные позиции на рынке и должны были оставаться на нем многие годы. Это стало главным отличием между Баффетом и еще одним выдающимся инвестором, Джорджом Соросом, который отдавал свое предпочтение краткосрочным спекуляциям. Баффет часто говорит: «Наш любимый срок для продажи акций – это никогда». На первый взгляд совсем несложный подход принес поистине поразительные результаты.

Акции, которыми владела фирма Баффета, всего за пять лет подорожали на 251%. За это же самое время индекс Dow Jones, основной индикатор состояния американской экономики, рассчитываемый на основе цен акций 30 крупных компаний США, представляющих главные отрасли экономики, вырос только на 74%. Прошло еще пять лет, и акции Баффета выросли в цене уже на 1156%, Dow Jones за это время поднялся только на 122%.

Цифры Баффета

Это было только началом выдающегося восхождения Баффета как талантливого и удачливого инвестора. В 1969 году активы Buffet Associates составляли 102 млн. долларов. Баффет принял парадоксальное на первый взгляд решение – он продал все свои акции, закрыл фонд и вложил в деньги в текстильную компанию The Berkshire Hathaway (BH), дела которой, мягко говоря, находились не в лучшем состоянии.

Не смотря на то, что стоимость чистых активов в расчете на одну акцию составляла 20 долларов, продажная цена была всего 8 долларов за штуку. Никто не обратил на это внимания, никто, кроме Баффета. За три года он стал владельцем 50% акций ВН. Акционеры компании ожидали, что новый владелец будет развивать текстильное производство, но он предпочел все доходы вкладывать в ценные бумаги. Это стало началом второго, поистине грандиозного успеха Уоррена Баффета в качестве биржевого игрока. Изменения американского законодательства, принятые как раз в этот период, предоставляли страховым компаниям огромные налоговые льготы. Баффет не мог не обратить на это свое внимание и приобрел пять крупнейших американских страховых компаний.

Его расчет оправдался, принеся ему 28 млрд. долларов. Баффету тогда только перевалило за сорок.

Баффет продолжал вкладывать средства в акции «хороших компаний». Журнал Business Week опубликовал некоторые данные о текущей стоимости пакетов приобретенных им ценных бумаг: акции Coco-Cola – приобретены за 1,3 млрд. долларов, стоят 13,4 млрд., акции Gillette – были куплены за 600 млн. долларов, стоят 4,6 млрд., акции The Washington Post – цена покупки всего 11 млн. долларов, стоят 1 млрд.

Секреты инвестирования Уоррена Баффета

В чем же секрет такого грандиозного успеха? Баффет никогда не играл на бирже, он вкладывал средства в компании, которые этим занимались. Абсолютное большинство инвесторов приходят на биржу, чтобы получить быструю прибыль, не уделяя должного внимания долгосрочным перспективам. Именно это превращает их торговлю в своего рода азартную игру.

Баффет с самого начала смог понять ошибочность такого, как он называл «близорукого» подхода, к операциям с ценными бумагами.

Баффет – миллиардер

Баффет уверен, что получать хорошую прибыль, основываясь на краткосрочных операциях с акциями, нереально. Более того в большинстве случаев, рано или поздно, это приводит к разорению инвесторов. Уоррен избрал для себя другой путь – он вкладывал деньги в капиталы именно тех компаний, от которых другие инвесторы хотели избавиться как можно быстрее, тщательно оценивая при этом реальную стоимость приобретаемых ценных бумаг.

С миллиардными активами Berkshire делать это было совсем не сложно. Резкое падение цен – это всего лишь сиюминутная эмоциональная реакция участников торгов, многократно усиленная постоянными сообщениями Wall Street Journal. Баффет, отдавая себе отчет в том, что рыночная стоимость акций рано или поздно вернется к их справедливому уровню, скупал бумаги стремительно дешевеющих компаний, не испытывая при этом ни малейшего страха.

Зачем обращать внимание на сообщение в прессе, спросите вы, ведь они далеко не всегда отражают реальное положение дел. Но, на самом деле, именно так поступает абсолютное большинство частных инвесторов и управляющих фондами и финансовыми компаниями. Баффет в число таких игроков не входит. Он имеет на все свой собственный взгляд и доверяет только своим личным суждениям. В определенные моменты времени стоимость акций отдельных компаний может быть сильно переоценена или недооценена. Это происходит потому, что большинство игроков на фондовом рынке попросту игнорируют реальную ценность компании и значения ее финансово-экономических показателей.

Баффет, объективно оценивая реальное положение дел, вполне справедливо рассчитывает на то, что рыночная стоимость акций рано или поздно приблизится к ее справедливому уровню. Если акции компании переоценены, их цена неизбежно упадет, забрав у инвесторов, неосмотрительно их купивших, часть, а то и весь их капитал. Вот почему покупка «модных» ценных бумаг так опасна. С другой стороны акции, от которых инвесторы хотят избавиться буквально по любой цене, в будущем могут принести просто огромные деньги. Баффет обратил внимание на тот факт, что инвесторы нередко ведут себя парадоксальным образом. Они начинают продавать акции «хороших» компаний только лишь на основе выхода плохих новостей. Но это факт дает возможность другим участникам рынка купить отличные ценные бумаги по весьма выгодной цене.

Сам Баффет в таких случаях покупает столько, сколько может, рассчитывая не только на рост курсовой стоимости, но и на получение приличных дивидендов. Большинство инвесторов продают на плохих новостях, а покупают – на хороших. Уоррен делает все с точностью до наоборот.

Баффет понимает, что для развития любой компании нужно время, чаще всего значительное. Именно поэтому отличительной чертой его стратегического подхода к вложению средств стала долгосрочность инвестиций. Купив акции, он готов ждать годами, пока их рыночная стоимость значительно не поднимется в цене. Еще один секрет Баффета – отказ от инвестиций в акции высокотехнологичных компаний, таких как Yahoo, Priceline, Amazon.com, Lucent, CMGI и других.

Их деятельность связана с высоким уровнем риска, ведь люди легко могут отказаться от продуктов их производства, в отличие от продуктов питания, одежды, сырья и других аналогичных товаров. «Покупайте такие компании, которыми сможет управлять дурак, потому что рано или поздно, дурак их возглавит», – делится Баффет своим взглядом на инвестиции. Другими словами, чем проще структура компании, тем лучше. Уоррен Баффет на 100% долгосрочный инвестор, принимающий свои решения на основе фундаментального анализа и понимания долгосрочных экономических тенденций.

Эффективность такого подхода подтверждена годами очень успешного инвестирования, в результате которого он стал и остается до сих пор одним из самых богатых людей в мире.

Зачем Баффету 62 миллиарда долларов?

Все богатые люди окутаны ореолом мифов, слухов и легенд. Уоррен Баффет – не исключение. Каждый желающий может найти множество книг и журнальных статей об этом удивительном человеке. Результатом знакомства с его историей успеха может стать закономерный вопрос, зачем ему 62 миллиарда долларов? У Баффета почти нет личных привязанностей, его личные потребности весьма скромны.

Его жена, Сюзи, которую Баффет называл «солнечным светом и дождем сада», ушла от него еще в 1977 году, уехала в Сан-Франциско и начала там новую жизнь. Сам Уоррен по-прежнему живет в Омахе, в старом доме. У него нет дорогих автомобилей последней марки. Старая «Хонда», купленная 10 лет назад за 700 долларов с номерным знаком «thrifty» (в переводе с английского – расчетливый) – вот и весь автопарк миллиардера.

Машину Баффета легко узнать по номеру, а вот его самого очень сложно принять за миллиардера. Мало кто подумает, что такой человек может одеваться на распродажах или в магазинах для среднего класса. Единственные атрибуты богатой жизни, перед которыми Уоррен не смог устоять – это игра в гольф и страсть к дорогим спортивным самолетам.

Баффет равнодушен к достижениям современных технологий. В деловых поездках он иногда пользуется мобильным телефоном, полностью отказываясь от такого средства связи дома, в Омахе. В его кабинете нельзя увидеть даже калькулятора. Возможно, это объясняется тем, что Баффет в принципе равнодушен как к высокотехнологичным компаниям, так и к продуктам их производства.

В начале 2000-х годов акции этих компаний пользовались на рынке огромной популярностью. Инвесторы скупали их как горячие пирожки и про себя посмеивались над «великим Баффетом», который, как им казалось, утратил свое феноменальное чутье. Но, смеется тот, кто смеется последним. Многие из этих инвесторов потеряли свои капиталы, а Уоррен снова оказался «на коне». Баффета связывает многолетняя дружба с Биллом Гейтсом, которому, в конце концов, удалось уговорить его купить компьютер, и то только для того, чтобы играть в покер по интернету.

Для того чтобы обслуживать свой персональный компьютер, Уоррену пришлось принять в штат компании программиста.

Баффет очень спокойно относится к деньгам, ведя очень экономную жизнь и приняв решение «передать этот стиль жизни по наследству» своим потомкам. По условиям завещания только 1% от всего состояния Уоррена будет передан его наследникам, 99% будет перечислено в пользу различных благотворительных фондов. В 2006 год Баффет передал половину своего состояния, или примерно 37 млрд. долларов, на благотворительность. Большая часть этих средств перешла в распоряжение фонда под управлением Билла и Мелинды Гейтс. Еще никто за всю историю человечества не делал ничего подобного.

Уоррен Баффет: цитаты

Я всегда знал, что стану богатым.

Не припомню, чтобы я усомнился в этом хоть на минуту / Уоррен Баффетт

Интересно, что вы скажете по поводу этого эпиграфа, если я напишу, что Уоррен Баффетт по своему состоянию в США уступает лишь одному американцу – Биллу Гейтсу?

Возможно, придете к таким же выводам, что и автор этой статьи: позитивное мышление может творить чудеса, которые, впрочем, являются закономерными.

Итак, познакомимся с героем сегодняшней статьи поближе.

Для этого, с развитием Интернета, вовсе не нужно лететь в США, где проживает этот удачливый господин. Мы расскажем о нем так, что вам покажется, будто Уоррен Баффетт заглянул к вам на чашечку чая и за дружеской беседой поведал о секретах своего успеха. Почему бы и нет? Тем более, что образ «простого миллиардера» с удовольствием поддерживает и наш 81-летний герой. Он непритязателен в еде, не тратится на предметы роскоши, за исключением частных самолётов, ну да простим ему эту слабость.

Что касается непрезентабельного внешнего вида, то на вопросы надоедливых журналистов, наш герой все время отшучивается: «Я на самом деле ношу дорогие костюмы, просто на мне они выглядят дешево».

Ведь г-н Баффетт в своей жизни, прежде всего, уважает функциональность. В этом вы можете убедиться, зайдя на сайт компании Berkshire Hathaway, которая является основным источником дохода Уоррена. Главная страница встретит вас лаконичным дизайном.

Да и к чему лишние «навороты» фирме, чьи акции продаются по цене около 64 тысяч евро за штуку и являются самыми дорогими в мире?

В 2008 году Баффетт возглавлял список состоятельных людей планеты, а в марте 2012 года его капитал, по данным журнала Forbes, составлял 44 млрд. долларов.

Каким же образом Уоррен Баффетт попал в список богатейших людей мира?

Начнем историю с начала…

Родился Уоррен 30 августа 1930 года, в Омахе, крупнейшем городе штата Небраска, США. В детстве мальчик как «сыр в масле катался», потому что появился на свет в семье политика и бизнесмена Говарда Баффетта, ставшего в 1942 году конгрессменом США.

Старт был у него весьма хорошим, и он смог достойно им распорядиться. Сообразительный мальчуган рано научился читать, мог перемножать в уме многозначные числа. И если сейчас ему предложить воспользоваться компьютером, Уоррен вам ответит, что он и есть компьютер.

Не без влияния отца, Баффетт-младший приобщился к финансовому образованию. В 11 лет он купил 3 акции фирмы Cities Service по 38$ за каждую. Вначале их стоимость снизилась до 27$ за акцию, затем поднялась до 40$. Баффетт, не долго думая, продал их. Однако радость от полученной прибыли была не долгой – вскоре акции возросли до 200$! «На доверять дело случаю не стоит», – твердо заучил этот урок Уоррен.

В этом месте хочу еще раз обратить ваше внимание на предыдущий абзац, так как скорее всего после его прочтения вы не надолго отложили полученную информацию в голове.

Свой первый инвестиционный опыт Баффет получил… в 11(!) лет

А во сколько лет вы получили свой первый инвестиционный опыт? Если у вас есть дети, то вы задумывались о том, чтобы приобщать их к миру финансов подобным образом?

Я думаю, этот пример очень поучителен и каждому родителю, желающему воспитать финансово образованного и обеспеченного ребенка, нужно поступать именно так.

Расскажите своему отпрыску о мире финансов, о том, что это возможность для него получить все то, о чем он или она мечтает. Возьмите и совершите вместе какое-нибудь приобретение, например . Покажите ребенку сколько они стоят сейчас, а потом, через пару месяцев покажите как цена изменилась.

Если пример с акциями для вас слишком сложен, то хотя бы просто положите деньги на , затем на любом депозитном калькуляторе продемонстрируйте как будет изменяться капитал ребенка со временем.

Кстати, чтобы вы не думали, что пример Уоррена Баффета случаен, рекомендую вам изучить , который получил свой первый инвестиционный опыт в возрасте 12(!) лет.

Но вернемся к нашему сегодняшнему герою. Инициативность и находчивость отличали Уоррена от других пацанов. Пока его сверстники занимались шалостями, Уоррен делал деньги. Он всегда отмечал в себе эту тягу к финансам:

На должности разносчика почты 13-летний Уоррен сумел добиться успеха – он усовершенствовал маршрут разноса прессы, за счет этого обслуживал больше абонентов и зарабатывал больше денег. Ежемесячная зарплата деятельного подростка могла посостязаться с доходом директора почтового отделения! Вот уж точно, не должность красит человека, а человек должность.

Лично у меня человек, который не ленится пошевелить мозгами для улучшения любой ситуации, вызывает уважение.

Практичный Баффетт-младший старательно откладывал свои сбережения, а, накопив приличную сумму, купил на нее земельный участок, который сдал в аренду! Кроме того, он скупал неисправные игровые автоматы, сдавал в ремонт, а после устанавливал их в парикмахерских, что тоже приносило доход.

Ну как? Не хило? Это отличный пример находчивости и сообразительности, которых сегодня не хватает многим людям. Не нужно жаловаться на судьбу. Не смотря на влиятельных родителей наш герой сделал себя сам и не ждал подачек от своего папочки.

Уоррену всегда были интересны не столько сами бумажки с водяными знаками, сколько «сам процесс»:

После учебы в Омахе, Уоррен продолжил образование в Вашингтоне, куда переехала его семья после победы Баффетта-старшего на выборах в Конгресс.

Следующим шагом Уоррена было поступление в Гарвард, но в этом учебном заведении кандидатуру Баффетта отклонили с пометкой «слишком молод». Этот отказ сослужил ему хорошую службу. Он поступает в Колумбийский университет в Нью-Йорке, где получает уникальную возможность учиться у самого Бенджамина Грэхема, и известного экономиста.

По словам Баффетта, именно Грэхем заложил в него основы разумного инвестирования, а его книгу «Разумный инвестор» он признает лучшей из всех написанных по этой теме. Единственный из курса, Баффетт получил у строгого преподавателя высший балл. Его он называет человеком, оказавшим наибольшее влияние на жизнь после отца.

Грэхем считал не делом случая, а наукой и учил студентов не спекулировать ценными бумагами, а анализировать балансовые отчеты фирм. Признавая правоту своего учителя, Уоррен, однако, разработал собственную инвестиционную философию – «покупать не акции, а бизнес, стоящий за ними».

Прежде, чем , надо знакомится не только с финансовыми отчетами, но и с реальным положением дел компании, оценивать уровень подготовки топ-менеджеров. Баффетт убежден, что деньги следует доверять лишь тому предприятию, которым может «управлять любой дурак, потому что когда-нибудь дурак его обязательно возглавит». Золотые слова!

После учебы Баффетт несколько лет проработал в различных фирмах. По возвращению в родной город, он встречает Сьюзан Томпсон, на которой женится. Он прожил с ней более полувека, у пары родилось трое детей. В 2004 супруга Баффетта умерла, и сейчас Баффетт женат вторым браком на Астрид Менкс.

В 1956 году Баффетт при поддержке семьи и друзей организовывает свое первое инвестиционное товарищество Buffett Associates. Он превращает начальный капитал фирмы, составляющий 105 тыс. долларов, в 7 миллионов!

В 1965 году Баффетт покупает контрольный пакет акций текстильной компании Berkshire Hathaway. Это предприятие было убыточным, но если за дело берется наш финансовый гуру, успех неизбежен.

Баффетт трансформирует Berkshire Hathaway в огромную холдинговую компанию, занимающуюся страхованием и инвестициями. За последующие десятилетия перепрофилирование предприятия превращает его в лидера, контролирующего свыше 40 компаний из различных секторов рынка: производство мебели, издательское дело, финансовые услуги и т.д.

В сентябре 2007 года журнал Barron’s называет Berkshire Hathaway самой авторитетной и уважаемой компанией планеты!

В настоящее время Баффет занимает пост председателя совета директоров Berkshire Hathaway и владеет 31% акций компании.

В чем принципы его инвестирования? Как он смог вывести Berkshire Hathaway в лидеры финансового рынка?

Его кредо выражается просто:

Удачливый инвестор вкладывает деньги только в те компании, продукцию которых он сам предпочитает. Он скупает в свой акции таких известных корпораций, как American Express, The Washington Post, Coca-Cola, Gillette, McDonald’s, Walt Disney и др.

Таким образом, мы можем смело нарисовать себе один день из жизни знаменитого миллиардера – вот г-н Баффетт с утра бреется бритвой Gillette, за завтраком потягивает Coca-Cola, и перелистывает свежий выпуск газеты The Washington Post…

Кстати, он чем-то напоминает персонажа «Утиных историй», производства Walt Disney, дядюшку Скруджа МакДака, – такой же старомодный, практичный и несколько прижимистый миллиардер.

Судите сами – наш удачливый инвестор продолжает жить в доме, купленном в 1956 году за чуть более 30 000$, и не спешит обновлять видавшую виды «Хонду», купленную подешевке.

Консерватизм Баффетта проявляется также в нежелании вкладывать деньги в высокотехнологичные компании, в производстве которых он ничего не понимает. «А если я чего-то не понимаю, то и не инвестирую », – резюмирует Баффетт.

К тому же инвестор считает, что растущее предприятие, требующее затрат, и предприятие, работающее без капиталовложений, – это «две большие разницы».

Крупнейший в мире инвестор ищет компании, которые и через 15 лет будут востребованными: «Возьмем, к примеру, жевачку “Wrigley`s”. Не думаю, что интернет может повлиять на то, как люди жуют резинку».

Инвестиции в ясный и простой бизнес приносят результаты. По данным журнала Business Week, рыночная стоимость акций Gillette, купленных за 600 млн. долларов, сейчас составляет 4,6 млрд.; пакет акций Coca-Cola, подорожал с 1,3 млрд. долларов до 13,4 млрд.; 11 млн. долларов, затраченные на покупку газеты The Washington Post, превратились в 1 млрд. и т.д.

«Я не ищу 7-футовые перекладины, чтобы прыгать через них, – признается Баффетт. – Я ищу 1-футовые перекладины, через которые могу перешагнуть».

А если кому-то захочется покритиковать Баффетта, находчивый миллиардер достойно ответит: «Если вы все такие умные, то почему я тогда такой богатый?»

Г-н Баффетт придерживается стратегии долгосрочного инвестирования, а проще говоря, десятилетиями не расстается с купленными ценными бумагами:

Для того, чтобы получить заслуженное, нужно иметь терпение. Его бизнес – классика стабильной и успешной деятельности.

Однако нельзя списать весь успех Баффетта только на железную логику, опыт инвестирования и смекалку.

Уоррен Баффетт просто гений в своем деле. Он обладает особой интуицией, уникальной финансовой проницательностью, которую развил в себе благодаря преданности любимому делу. Его «шестое чувство» не просто подсказывает, как «делать деньги», но и позволяет давать точные экономические прогнозы, за что он и получил прозвище «Оракул из Омахи».

В 2010 году Уоррен Баффетт объявил о передаче более 75% своего состояния в благотворительные организации, основная часть средств поступила в фонд Мелинды и Билла Гейтс. Интересно, что с Баффетт находится в дружеских отношениях, они вместе играют в бридж, а в 2004 году Билл, как независимый директор, вошел в совет Berkshire Hathaway.

Дети Баффетта вполне одобряют решение отца передать средства на благотворительность. По его словам, он уверен во всех своих потомках и доволен тем, как у них идут дела. В своих интервью он вместе с Биллом Гейтсом призывает других небедствующих людей приобщиться к благому делу и поступить как он.

По своей масштабности, поступок Баффетта является самым щедрым актом благотворительности за всю историю.

Вот такой он, миллиардер Уоррен Баффетт. Если вы захотите познакомиться с ним лично, то это довольно просто устроить – ланч с Уорреном Баффеттом ежегодно продается на аукционе. Стартовая цена – 25 000$, полученные деньги идут на благотворительность. В прошлом году покушать вместе с Баффеттом поклоннику его таланта стоило 2 620 000$.

А, может, просто признается, что считает себя счастливым человеком, и потом объяснит: «Каждый божий день я в ритме танца отправляюсь на работу и делаю то, что мне нравится».

Сейчас инвестор Уоррен Баффет владеет состоянием около 66 млрд долларов и в 2014 году занимает 4 место в мировом рейтинге богатейших людей мира по версии Forbes (в 2008 году он занимал в этом рейтинге первую позицию). 84-летний Баффет является председателем совета директоров и исполнительным директором крупной текстильной корпорации Berkshire Hathaway, контрольный пакет акций которой он приобрел еще в 1965 году.

Уоррен Баффет находится в дружеских и даже партнерских отношениях с первым лицом Forbes – Биллом Гейтсом и известен, как крупнейший в мировой истории благотворитель. Он пожертвовал на в совокупности более 40 млрд долларов.

Конечно же, ко всему этому он пришел не сразу. Далее – биография и история успеха Уоррена Баффета.

Детство и юность Уоррена Баффета.

Уоррен Эдвард Баффет родился в 1930 году в небольшом городе американского штата Небраска, его отец был политиком и биржевым торговцем. С раннего детства он демонстрировал высокие темпы развития: еще до школы научился хорошо читать и считать, быстро усваивал любую информацию и проявлял высокую для своего возраста эрудированность. Окружающие люди считали Баффета вундеркиндом.

Своей первый финансовый опыт Уоррен Баффет получил еще в шестилетнем возрасте. Однажды он отправился в магазин, принадлежащий его деду, купил там упаковку из 6 бутылок Кока-Колы за 25 центов, после чего перепродал каждую из них по-отдельности по 5 центов, выручив за всю партию 30 центов и заработав 5 центов чистой прибыли.

Уже в 11 лет Уоррен Баффет получил первый опыт биржевой торговли и совершения операций с ценными бумагами. Поскольку его отец был брокером на бирже, Баффет имел доступ к биржевой информации, наблюдал за изменениями котировок акций и однажды решил заключить свою первую сделку. Он приобрел 2 акции фирмы Cities Service (одну – для себя, а вторую – для своей старшей сестры) по цене около 38 долларов за каждую и начал наблюдать за дальнейшим изменением их стоимости. После этого цена на данные бумаги начала падать и вскоре снизилась аж до 27 долларов. Уоррен Баффет нервничал, но никаких действий не совершал. Затем акции снова стали расти в цене, и когда их стоимость достигла 40 долларов за акцию, он продал их, тем самым, заработав около 4 долларов спекулятивной прибыли.

Однако уже спустя несколько дней стоимость акций Cities Service резко взлетела до 202 долларов, и Уоррен Баффет понял, что если бы он выдержал эти несколько дней, он смог бы заработать не 4, а более 300 долларов. Тогда он не сделал это, потому что готов был рисковать своими деньгами, но не хотел рисковать деньгами сестры. В дальнейшем, уже будучи богатым и успешным человеком, инвестор Уоррен Баффет часто вспоминал этот случай, как самую большую ошибку в своей инвестиционной практике. Но именно из нее он вынес важнейший урок, который в будущем и помог ему разбогатеть:

Нельзя паниковать при падении цен, если уверен в своем прогнозе, нужно ориентироваться на долгосрочные, а не краткосрочные инвестиции.

После этого случая Уоррен Баффет на время отошел от биржевой торговли и начал зарабатывать деньги, устроившись разносчиком прессы. Причем, он разработал свой специальный оптимизированный маршрут, который позволял ему за рабочее время объезжать на велосипеде большее количество адресатов, а значит – больше зарабатывать.

В 13 лет Уоррен Баффет впервые заплатил налог с доходов, заполнил и подал в налоговые органы декларацию, в которой указал все свои денежные поступления и вычел расходы на приобретение наручных часов и велосипеда, обосновав это тем, что эти затраты связаны непосредственно с его заработком.

Уже вскоре зарплата Уоррена Баффета выросла до уровня зарплаты его начальника, а в дальнейшем превысила ее вдвое. Заработанные средства Баффет откладывал, создавая .

Когда сумма накоплений составила 1500 долларов, Уоррен Баффет приобрел на эти деньги земельный участок и сдал его в аренду местным сельхозпроизводителям, тем самым, создав свой первый .

Далее сфера интересов Уоррена переключилась в область игорного бизнеса. Он начал очень дешево приобретать вышедшие из строя старые игровые автоматы “Пинбол”, ремонтировать их через мастерские и устанавливать в оживленных местах ожидания людей, в частности – в парикмахерских. Таким образом, уже в юношеском возрасте Уоррен Баффет организовал бизнес, который приносил ему около 600 долларов чистого дохода в месяц. Именно на этих автоматах он заработал свои первые 10000 долларов.

Родители отправили Баффета обучаться бизнесу в один из престижных институтов Пенсильвании, однако с самого начала ему там было не интересно: он уже знал учебную программу лучше, чем его преподаватели, причем, с практической, а не теоретической точки зрения. Поэтому уже через год Уоррен Баффет бросил этот университет и вернулся в родной штат, где организовал печатный бизнес по выпуску газет, сначала заняв должность начальника отдела доставки, а потом став совладельцем предприятия. Параллельно с ведением бизнеса он обучался в университете своего штата, который впоследствии и окончил.

Как Уоррен Баффет стал инвестором?

Успешный бизнес приносил Уоррену хорошие деньги, у него снова появились накопления, которые он решил приумножать, вернувшись к . Вскоре отец доверил ему в управление и семейный капитал, таким образом, Баффет стал приумножать на фондовом рынке не только собственные сбережения, но и финансы своих родителей.

После окончания первого университета в 20-летнем возрасте Баффет принял решение продолжить получение образования и подал документы на поступление в Гарвард, однако их не приняли из-за слишком молодого возраста. В результате Баффет поступил в вашингтонский университет Коламбия, где на тот момент преподавал один из “акул биржевого бизнеса” – Бэнджамин Грэм. В 20-х годах 20 века, когда многие воспринимали биржевую торговлю как игру в казино, Грэм воспринимал ее как сложную науку. Он тщательно анализировал рынок, изучал финансовые отчеты компаний и прогнозировал котировки, что позволило ему заработать на фондовом рынке неплохие деньги и стать популярным биржевым торговцем.

Однако, послушав лекции Грэма, Уоррен Баффет сделал из них совершенно противоположные выводы: он был уверен в том, что важнее не данные финансовых отчетов, а реальное положение бизнеса на рынке, его перспективы. Баффет открыто дискутировал с Грэмом, и в результате стал единственным учеником, получившим от гуру наивысшую оценку. Тем не менее, они находились в постоянной конфронтации: Грэм недолюбливал “выскочку”-Баффета, и не рекомендовал ему заниматься биржевой торговлей. Баффет же, несмотря ни на что, окончив ВУЗ, попросился на работу в фонд Грэма, причем, даже заявил, что согласен работать на него бесплатно, но получил отказ.

Уоррен Баффет женился и устроился преподавать в один из местных университетов, а спустя некоторое время ему позвонил Грэм, сказав, что передумал и готов взять его на работу. Уоррен Баффет проработал на Грэма 6 лет, доказав на деле, что его принципы инвестирования работают лучше, чем принципы Грэма: за этот период он заработал для компании больше, чем она заработала за все время своего существования. Одновременно Баффет создал в сумме 140 тысяч долларов и решил открыть на него собственный бизнес.

Так в 1957 году инвестор Уоррен Баффет создал товарищество Buffett Associates – свою первую инвестиционную компанию. Несколько предпринимателей, видя способности Баффета к , доверили ему свои капиталы в управление. Начальный капитал компании составлял 105 тысяч долларов, а уже через полгода Уоррен Баффет смог увеличить его в 3 раза.

Главный принцип инвестирования, которым руководствовался инвестор Уоррен Баффет, заключался в долгосрочном вложении капитала в компании, которыми руководили лучшие, по его мнению, менеджеры. Именно в таких компаниях он видел максимальные перспективы для развития, а это означало, что их акции будут хорошо расти в цене. Баффет не занимался краткосрочными спекуляциями, когда ему задавали вопрос о лучшем периоде для продажи акций, он отвечал: “Никогда”.

Такая стратегия приносила Баффету очень хорошие результаты. За первые 5 лет деятельности Buffett Associates, акции, в которые был вложен капитал компании, выросли в цене более чем на 250%, причем, за этот же период поднялся всего на 74%. А за следующие 5 лет акции Уоррена Баффета выросли более чем на 1150%, а индекс Доу-Джонса – всего на 122%.

Спустя 12 лет, в 1969 году стоимость активов товарищества составила 102 млн долларов (напоминаю, начальный капитал был 105 тыс долларов). В этот момент Уоррен Баффет закрыл компанию и распродал ее активы, но при этом приобрел новую фирму, работающую в области текстильной промышленности – Berkshire Hathaway. В тот момент эта компания находилась в глубоком кризисе, но Баффет, начиная с 1965 года, постепенно выкупал ее акции по очень низкой цене, пока не стал владельцем контрольного пакета.

Однако, инвестор Уоррен Баффет не стал дальше развивать компанию в своем профильном направлении, а все ее доходы направлял на дальнейшие операции с ценными бумагами на фондовом рынке. В те времена американское законодательство ввело существенные налоговые льготы для страховых компаний, и это тут же использовал Баффет. Увидев большие перспективы развития страхового бизнеса, он выкупил 5 крупных страховых фирм и “попал в яблочко”: стоимость компаний выросла очень быстро, и когда Баффету пошел 5-й десяток, его состояние уже оценивалось в 28 млрд долларов.

Инвестор Уоррен Баффет предпочитал инвестировать только в те компании, чья продукция нравилось ему лично. Так, к примеру, он покупал акции:

– компании по производству любимого напитка Coca-cola;

– бритвенной компании Gillette, продукцию которой он использовал для бритья каждое утро;

– любимой газеты The Washington Post, которую он просматривал ежедневно;

– кинокомпании Walt Disney, мультфильмы которой он очень любил, и т.д.

Акции компаний за время своего пребывания в активах Уоррена Баффета увеличились в цене в 10-100 раз.

Что интересно, Баффет практически не вкладывал капитал в акции высокотехнологичных компаний, которые тоже очень хорошо росли в цене. Он объяснял это тем, что у него даже нет компьютера. Кстати, Уоррен Баффет даже никогда не пользуется калькулятором, поскольку способен производить все необходимые математические расчеты в уме.

Уоррен Баффет: интересные факты.

Примечателен тот факт, что инвестор Уоррен Баффет никогда в жизни не позволял себе покупку каких-либо предметов роскоши. Даже сейчас, будучи миллиардером и одним из богатейших людей планеты, он живет в старом доме в своем родном городе Омахе и ездит в простых автомобилях, к примеру, на старенькой модели Хонды, которую приобрел с рук около 20 лет назад за 700 долларов. Однако, у него есть одна слабость – частные реактивные самолеты: за свою жизнь он купил их несколько.

Уоррен Баффет часто питается в фастфудах, причем, одна из сетей быстрого питания так ему понравилась, что он ее купил. А один раз в год он устраивает благотворительный аукцион: любой желающий может посоревноваться, чтобы получить право позавтракать вместе со знаменитым мировым инвестором. Максимальная сумма, которая была выручена на этом аукционе составила в 2012 году 3,5 млн долларов. Все вырученные средства традиционно направляются на благотворительность.

Уоррен Баффет всегда придерживался главного принципа: деньги нужно не тратить, а инвестировать.

Инвестор Уоррен Баффет написал несколько книг по инвестированию, многие его выражения стали крылатыми. Да и сам он неоднократно становился персонажем произведений других авторов. Самая известная книга о Баффете – это, пожалуй, Элис Шредер “Уоррен Баффет – лучший инвестор мира”.

Баффет обладает хорошим чувством юмора и всегда любит пошутить, в том числе и над собой.

Знаменитый инвестор Уоррен Баффет известен и как крупнейший в мире благотворитель. в 2010 году он пожертвовал ровно половину своего состояния (около 37 млрд долларов) пяти благотворительным фондам. Этот поступок вошел в историю, как самый крупный в мировой истории акт благотворительности.

Уоррен Баффет, как и полагает преуспевающему инвестору, несколько раз с большой точностью прогнозировал существенные изменения цен на мировых рынках. Так, в 2003 году он предсказал падение доллара и перевел свой капитал в 13 других валют, и действительно, оно произошло. Также он предсказывал случившийся в последние годы и падение цен на американскую недвижимость.

Однако, в его карьере инвестора были и ошибки. Так, например, совсем недавно, в 2014 году Уоррен Баффет за несколько дней потерял около 2 млрд долларов, вложенных в акции британской розничной компании Tesco, до этого понес существенные потери на вложениях в акции IBM. Возможно, такие просчеты связаны с возрастом инвестора, все-таки в принципе заниматься инвестированием на девятом десятке лет сможет не каждый.

Это была краткая биография и история успеха Уоррена Баффета – инвестора с мировым именем. Думаю, что в этой истории каждый может выделить для себя что-то важное, все-таки Уоррен Баффет – это человек, у которого действительно можно многому поучиться. Наиболее важные правила, которыми он руководствовался при ведении инвестиционной деятельности, я выделил в отдельной статье: .

Оставайтесь на Финансовом гении, повышайте свою финансовую грамотность, изучайте актуальные способы заработка и инвестирования, учитесь грамотно и эффективно использовать личные финансы. До встречи в новых публикациях!

Американский предприниматель и крупнейший в мире инвестор Уоррен Баффет вернулся на вторую строчку в списке богатейших людей планеты по версии Forbes за 2016 год. Его состояние оценивается в $75,6 млрд и уступает только капиталам основателя Microsoft Билла Гейтса.

Основной доход 86-летнему Баффетт приносит корпорация Berkshire Hathaway, в которой он является председателем совета директоров и исполнительным директором. По словам финансового магната, он всегда знал, что будет богатым. Что помогло Уоррену Баффету добиться столь впечатляющего успеха?

Первые шаги будущего миллиардера

Уоррен Баффет родился в 1930 году в американском городе Омаха, штат Небраска, где и проживает в настоящее время. В семье он был средним из трех детей и единственным сыном. Любовь к числам передалась Уоррену от отца – предпринимателя и политика Говарда Баффета. Мальчик боготворил своего отца. Говард Баффет, оставшийся без работы во времена Великой депрессии, сумел на скромные сбережения от работы биржевым маклером создать свою инвестиционную компанию.

Уоррен был способным ребенком и учился в школе экстерном. Еще подростком он стал зарабатывать, развозя газеты на велосипеде и продавая Кока-колу и жевательную резинку. Книги об инвестировании Баффет начал читать уже в детстве, он находил их в офисе своего отца.

В 11 лет он купил свои первые акции на совместные с сестрой деньги. Когда их цена упала, Уоррен очень переживал. Стоило акциям подняться в цене, он быстро продал их, получив прибыль в $5. Однако, если бы он подождал еще несколько дней, то смог бы заработать почти в сто раз больше. Эта ситуация научила Баффета, что главными добродетелями хорошего инвестора являются терпение и хладнокровие.

Когда Уоррену было 12 лет, семья переехала в Вашингтон, чем мальчик был очень недоволен – он любил свой родной город и школьных друзей. Он потерял интерес к учебе и один раз даже пытался убежать из дома. Родители не стали ругать его, отец лишь сказал, что он способен на большее. Бесконечная вера отца в своего сына стала той силой, которая помогла Уоррену добиться успеха. Баффет убежден, что лучшим подарком в его жизни был именно отец.

В 13 лет Уоррену удалось скопить сбережения, на которые он приобрел земельный участок. Юный предприниматель стал сдавать его в аренду фермерам, получив таким образом источник пассивного дохода.

Учиться в колледже Баффет не собирался. В 16 лет он закончил школу и довольно успешно стал заниматься покупкой акций. Отец уговаривал сына продолжить обучение. Уоррен, не желая огорчать его, поступил в колледж. Но тратить время Баффетт не хотелось, поэтому он закончил обучение экстерном, показав блестящие результаты.

Ученик, превзошедший учителя

После университета Небраски Баффет подал заявление в Гарвардскую школу бизнеса. Однако на собеседовании ему посоветовали даже не мечтать о поступлении в Гарвард из-за слишком юного возраста.

Позже Баффет понял, что это было к лучшему. Листая каталог Колумбийского университета, он узнал имена преподавателей – Бенджамина Грэма и Дэвида Додда.

Их учебник «Анализ ценных бумаг» он прочел еще в детстве. Уоррен написал письмо: «Уважаемый профессор Додд! Я думал, что Вас уже нет. Но теперь, узнав, что Вы живы и преподаете, я очень хочу поступить в Колумбийский университет». Дэвид Додд оценил смелый поступок и принял Баффета на курс.

Уоррен был счастлив учиться у Бена Грэма и считал его своим главным учителем после отца. Талантливый экономист и педагог умел вдохновлять своих учеников. От Бена Грэма Баффет на всю жизнь запомнил

два главных правила инвестирования:

1. Никогда не теряй деньги.
2. Никогда не забывай первое правило.

Бен Грэм по сути стал создателем стоимостного инвестирования. Грэм призывал инвесторов расценивать акции компаний, как собственную долю бизнеса. При таком подходе нет смысла беспокоиться о временных колебаниях рынка ценных бумаг, нужно ориентироваться на долгосрочную перспективу.

Экономист считал, что необходимо тщательно изучать финансовые отчеты и покупать акции недооцененных компаний. На протяжении многих лет Баффет продолжал придерживаться этого совета.

В 20 лет Уоррен начал играть на бирже. Он анализировал информацию из финансовых справочников и искал не просто акции, а потенциально успешный бизнес, который был недооценен деловым сообществом. В 31 год Баффет уже заработал свой первый миллион , став самым успешным учеником Бенджамина Грэма.

Харизматичный оратор

Одним из самых важных для себя Баффет считает обучение ораторскому мастерству у Дейла Карнеги. Финансовый магнат признался, что в молодости очень боялся публичных выступлений. Чтобы побороть свой страх, он записался на курс Карнеги. Миллиардер уверен – если бы не эти занятия, вся его жизнь сложилась бы иначе. Поэтому в офисе Баффета нет дипломов об окончании университета, но зато на почетном месте висит сертификат об окончании курса Дейла Карнеги.

Становление финансовой империи

Вернувшись в 1956 году в родную Омаху, Баффет создал свое первое инвестиционное партнерство Buffett Associates. Держатели акций стабильно получали хорошие дивиденды благодаря его дальновидным решениям.

Инвестор стал приходить к выводу, что не стоит ограничиваться акциями недооцененных компаний, и что следует покупать не сами акции, а хорошо управляемый долгосрочный бизнес, который стоит за ними.

В 1962 году Баффет заинтересовался текстильной компанией Berkshire Hathaway, которая была близка к разорению. Он распустил свой фонд и стал скупать акции Berkshire. В 1965 году у него уже был контрольный пакет. Баффет возглавил предприятие, перепрофилировав его в инвестиционную компанию. Вложив доходы Berkshire в льготный на тот период страховой бизнес, финансист открыл для себя золотую жилу. К сорока годам его состояние уже оценивалось примерно в 30 миллионов долларов.

Баффет продолжил приобретать крупные пакеты акций тех компаний, чьей репутации доверял. В 46 лет он стал владельцем National Indemnity Co, а чуть позже – GEICO. В 1973 году он вложил $11 млн в акции газеты The Washington Post, которые сейчас стоят около $1 млрд. Ценные бумаги Coca-Cola, приобретенные инвестором за $1 млрд, подорожали до $13 млрд. Акции Gillette выросли в цене с $600 млн до $4,6 млрд. За потрясающее чутье в инвестиционном бизнесе Уоррена прозвали «провидцем» и «оракулом из Омахи».

Главная особенность подхода Баффета — в избегании краткосрочных спекуляций и долгосрочном инвестировании.

Личная жизнь Уоррена Баффета

Как часто бывает с гениями, Баффет в молодости испытывал сложности в общении, особенно с девушками. После окончания университета он уже обладал профессиональными навыками в финансовой сфере, но зато в романтической чувствовал себя подростком.

Баффет утверждает, что в его жизни было два решающих момента: его рождение и знакомство с будущей женой Сьюзен Томпсон. Уоррен был без ума от нее, он сразу понял, что это его половинка. Сьюзи поняла это чуть позже. Они поженились, когда Баффету был 21 год, его невесте было 19 лет. Его близкие отмечали, что добрая и заботливая Сьюзен уравновесила Уоррена, сделала его мягче.

Уоррен Баффет и Сьюзи Томпсон

Она поддерживала его во всех начинаниях, посвятила всю себя мужу и троим детям, попутно занимаясь благотворительностью и борьбой за гражданские права. Во многом она повлияла на смену политических взглядов мужа. Он рос в семье республиканцев, а стал демократом. В 2016 году он активно поддерживал кандидата в президенты Хиллари Клинтон и даже спонсировал ее избирательную кампанию.

Баффета упрекали в том, что он отдает недостаточно денег на благотворительность. Сьюзен тоже хотела бы отдавать больше, но не вмешивалась в бизнес мужа. А он полагал, что жена переживет его и тогда передаст накопленные деньги в какой-нибудь благотворительный фонд, чтобы сумма была более ощутимой.

Когда дети выросли и начали жить своей жизнью, Сьюзен почувствовала, что больше не хочет быть просто домохозяйкой. Она уехала в Сан-Франциско, оставив мужа на попечение своей приятельнице Астрид Менкс. Официального развода так и не последовало. Более того, супруги сохраняли прекрасные отношения вплоть до смерти Сьюзен от рака в 2004 году. Спустя еще два года Баффет оформил отношения с Астрид. На тот момент ему было 76 лет.

В 2012 году он и сам пережил рак простаты, но сумел с ним справиться. В настоящий момент он по-прежнему женат на Астрид.

Хобби миллиардеров

Среди увлечений Баффета – игра на укулеле и бридж на пару с его хорошим другом – Биллом Гейтсом.

Гений, миллиардер, филантроп

На сегодняшний день ядро финансовой империи Баффета Berkshire Hathaway занимает 4 место в рейтинге Fortune Global 500 — топе крупнейших мировых компаний. Миллиардер стал единственным, кто создал с нуля компанию, попавшую в десятку Fortune.

Berkshire – холдинговая компания, которой принадлежит около 70-80 предприятий, работающих независимо друг от друга и от самого Баффета. Единственное требование, которое он выдвигает к ним – не вредить репутации Berkshire.

Инвестиционный портфель Уоррена Баффета постоянно пополняется акциями международных корпораций и на сегодняшний день оценивается примерно в $660 млрд. При этом финансовый магнат придерживается правила вкладываться только в то, что нравится ему самому:

• McDonald’s;
• Coca-Cola;
• Iscar Metalworking;
• American Express;
• General Electric;
• General Motors;
• PetroChina;
• MasterCard;
• Kia Motors;
• Procter & Gamble;
• BNSF Railw;
• и многое другое.

Интересно, что лучший инвестор мира долго игнорировал сферу высоких технологий, и лишь в 2011 году впервые инвестировал в IT-компанию, а в 2016 году приобрел акции американской корпорации Apple на общую сумму около $1,5 млрд.

В 2010 году Баффет вписал себя в историю, пожертвовав в благотворительный фонд Билла и Мелинды Гейтс, а также еще в несколько фондов больше половины своего состояния.

Три благотворительных организации из этого списка возглавляют дети Баффета, пожелавшие продолжить дело матери.

Размер пожертвования – около $37 млрд – стал самым крупным единовременным платежом на благотворительные цели в истории человечества.

Кроме того Баффет обратился к топ-бизнесменам планеты с призывом подписать «Клятву дарения» — обязательство отдавать около 50% своего дохода на благотворительность. В 2016 году клятву подписали 154 человека. В своем завещании Баффет указал, что 99% его состояния будет распределено между различными благотворительными фондами.

Завтрак аристократа

Еще одним оригинальным способом благотворительности является ежегодный завтрак с Уорреном Баффетом, который выставляется на аукцион, а затем средства передаются на благотворительность. За возможность позавтракать с миллиардером приходится раскошелиться. В разные годы лот уходил за сумму от $600.000 до $2,63 млн, а в 2012 году – за рекордные $3,5 млн.

Скромный богач

Несмотря на свои миллиарды, Баффет, кажется, совсем не одержим деньгами. Он ведет довольно скромный образ жизни и очень консервативен. Имея возможность выбрать для проживания любую точку планеты, он продолжает жить в родном городе Омаха в доме, который купил еще в 1957 году.

Вот уже 55 лет он ездит на работу одной и той же дорогой. В свои 86 лет Баффет самостоятельно водит автомобиль марки «Хонда». Каждое утро он заезжает в любимый McDonald’s и, когда дела на бирже идут не очень, даже экономит на завтраке. Единственной слабостью миллиардера являются реактивные самолеты.

При том, что глава Berkshire Hathaway работает с деньгами, у него нет компьютера и даже калькулятора – его ум настолько ясен, что в них просто нет необходимости. Баффет ведет занятия со студентами, выпускает книги по инвестированию. Цитаты Уоррена Баффета о финансах стали крылатыми и разлетелись по всей планете. К его словам до сих пор прислушивается все деловое сообщество, нарекая их финансовыми пророчествами.

Оракул из Омахи за свою многолетнюю карьеру в качестве успешного бизнесмена не раз давал советы по поводу ведения дел, в том числе об инвестировании и бирже. Его высказывания сразу же разбирались на афоризмы. Пресса любит цитировать слова самого успешного инвестора мира. В каждой его цитате глубокий смысл. Правила, благодаря которым он и стал одним из самых богатейших людей планеты.

1. Нельзя зависеть от одного источника дохода. Занимайтесь инвестициями, чтобы получать дополнительный доход.
2. Если покупать ненужное, вскоре придется продавать необходимое.
3. Постоянно искать поводы оставаться на нелюбимой работе, вместо того чтобы найти новую, — это все равно, что откладывать секс до пенсии.
4. Самым успешным становится тот, кто занимается любимым делом.
5. Нужно быть готовым к счастливому шансу. Когда с неба польется золото, лучше иметь ведро, а не наперсток.
6. Запомните важную вещь – этот день обмену и возврату не подлежит.
7. Постоянная тренировка становится залогом не идеальных результатов, а стабильных.
8. Не стоит появляться на бирже, пока вы не способны спокойно следить за падением своих акций на 50%.
9. Не обязательно принимать только гениальные решения, достаточно не принимать ужасных.
10. Даже талантливым людям для хороших результатов просто нужно время. Вы не получите ребенка через месяц, даже заставив забеременеть 9 женщин.
11. Ведите дела с теми, кто вам нравится и разделяет ваши ценности.

Нужно двадцать лет, чтобы создать репутацию. И достаточно пяти минут, чтобы разрушить ее навсегда.